Данные за второй квартал показывают, что коэффициент K-ICS (Insurance Capital Standard) отрасли после переходного периода снизился на 0,7 процентного пункта до 206,8%. Базовый коэффициент, который исключает меры поддержки, напротив, вырос на 2,5 п.п. до 193,0%.
В целом по сектору показатели платёжеспособности после переходного периода варьировались в широком диапазоне — от 138,3% у Hana Life до 396,4% у NongHyup Life. Результаты крупных компаний заметно различались. Hanwha Life сообщила об улучшении коэффициента капитала до 168,0%, что на 5,9 п.п. выше, чем в предыдущем квартале. Компания объяснила это более высокими процентными ставками, эффектами валютного курса и новыми gains по договорной сервисной марже. Руководство намерено удерживать коэффициент выше 165% к концу года. Напротив, Kyobo Life зафиксировала снижение базового коэффициента на 5,0 п.п. до 155,4%.
Давление на позицию компании оказали ужесточение актуарных допущений и капитал, направленный на приобретение, связанное с SBI Savings. Динамика платёжеспособности резко разошлась и у других страховщиков. NongHyup Life зафиксировала рост на 21,8 п.п. до 396,4%, тогда как KB Life упала на 28,8 п.п. до 223,4%.
Ожидается, что более высокие процентные ставки будут поддерживать балансы страховщиков в дальнейшем, хотя более строгие бухгалтерские и актуарные стандарты создают краткосрочный риск для прибыльности и капитальных резервов.
Источник: https://insuranceasia.com/insurance/news/south-korea-life-insurers-face-widening-solvency-gaps
Фото из открытых источников
