Истцы требуют возмещения фактического ущерба в размере 13,5 млн долларов и более 10 млн долларов в качестве компенсации за косвенные потери. Иск был подан в окружной суд США по Центральному округу Калифорнии.
Клиенты компании считают, что агенты Penn Mutual продвигали «стратегии с налоговыми преимуществами», связанные с полисами страхования жизни и другими продуктами, которые на деле оказались «мошенническими». Страхователи понесли финансовые потери из-за высоких страховых взносов и других расходов, в то время как агенты получали комиссионные и бонусы.
Центральной фигурой в этом деле стал Рэндалл Скотт Болл, агент Penn Mutual, которого в иске называют «вдохновителем схемы». В 2021 году Болл был обвинен в отмывании денег и других преступлениях, а в 2022 году признал себя виновным в сговоре с целью сокрытия финансовых операций.
Иск утверждает, что Болл ложно представлялся квалифицированным налоговым консультантом, чтобы придать доверия своим схемам. Он и другие агенты обвиняются в подготовке поддельных налоговых деклараций, завышении чистого дохода клиентов при оформлении полисов и разработке полисов, которые истекали раньше ожидаемой продолжительности жизни застрахованных.
Страховые полисы с высокими взносами могут приносить агентам комиссионные в размере 75–125% от суммы первого взноса, что создает стимул для их активного продвижения. Некоторые страхователи брали кредиты для оплаты полисов, надеясь на налоговые льготы, которые так и не были реализованы.
Компания Penn Mutual отказалась комментировать ситуацию. Несмотря на высокий рейтинг финансовой устойчивости A+ (Excellent), указывающий на способность компании выполнять обязательства, судебный процесс может привести к проверкам со стороны регуляторов и репутационным рискам.
Фото из открытых источников
