Как пишет издание, по отношению к объему совокупных страховых премий доля страховых премий в сфере страхования жизни в Казахстане увеличилась в 2018 и составила 23,2%. Сумма премий по страхованию жизни, включая аннуитетное страхование, составила 89,2 млрд тенге и выросла на 34,76%. Поступление премий по страхованию жизни за год составило 54,7 млрд тенге (32,6 млрд за 2017).
Также резерв непроизошедших убытков по договорам страхования и перестрахования жизни увеличился на 65% – c 13,9 млрд тенге в 2017 до 23 млрд в 2018-м.
Отмечается, что лидером по поступлениям страховых премий по страхованию жизни стало АО «ДК Народный Банк Казахстана по страхованию жизни «Халык-Life», которое увеличило сбор на 55% – с 16 млрд до 24,8 млрд тенге.
При этом лидером по объему премий в отрасли аннуитетного страхования стало АО «КСЖ «НОМАД LIFE», показавшее рост на 53% – с 15 млрд до 27 млрд тенге.
В сфере страхования жизни аналитики отмечают уменьшение страховых выплат на 25% – с 2 млрд до 1,5 млд. Однако, при этом три компании - АО «ДК Народный Банк Казахстана по страхованию жизни «Халык-Life», АО «КСЖ Государственная аннуитетная компания» и АО «КСЖ «Standard Life» - показывают рост объема выплат.
Добавим, что данный рейтинг Forbes Kazakhstan основан на девяти показателях, представляющих собой абсолютные и относительные показатели финансового состояния страховых компаний, а именно:
• Показатели эффективности: ROE (1) и комбинированный коэффициент убыточности (2);
• Абсолютные показатели, такие как активы (3), собственный капитал (4), чистые заработанные страховые премии (5), чистые страховые выплаты (6) и чистая прибыль (7);
• Показатели роста: рост чистых заработанных страховых премий по отношению к предыдущему году (8);
• Коэффициент покрытия страховых резервов (9).
Основной рассматриваемый период – с 1 января по 31 декабря 2018 года.
По каждому из девяти показателей был рассчитан индивидуальный ренкинг от 1 до 25. Далее был рассчитан синтетический балл для каждой компании как сумма показателей девяти ренкингов. Итоговый рейтинг составлялся по возрастанию этого балла. Все данные были получены из финансовой отчетности компаний или статистики НБ РК.
Как отмечает само издание, данный рейтинг является сугубо журналистским и экспертным оценочным исследованием и не может использоваться в качестве официальной информации либо документа.
Итак, рейтинг компаний по страхованию жизни Казахстана от Forbes Kazakhstan при содействии KPMG в Казахстане и Центральной Азии:
1. АО «КСЖ «Nomad Life»
A.M. Best: B-/ Стабильный (20.12.2018)
Председатель правления: Кайрат Чегебаев
Большая доля портфеля: страхование жизни, пенсионный аннуитет
Компания второй год занимает первое место по чистой прибыли, заработав за 2018 год 7,4 млрд тенге (на 40% больше итогов 2017 года). Лидирует по размеру выплат – 5,1 млрд тенге, с долей 33,9% в совокупных выплатах КСЖ.
Конечный бенефициар – Алмас Мынбаев (№47 рейтинга богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan).
2. АО «ДК Народного Банка Казахстана по страхованию жизни «Халык-Life»
A.M. Best: B+/Стабильный (01.03.2019)
Председатель правления: Оксана Радченко
Большая доля портфеля: страхование жизни, ОСНС (обязательное страхование работника от несчастных случаев)
В ноябре 2018 года компания завершила реорганизацию в форме присоединения АО «Казкоммерц-Life». Сделка позволила АО «Халык-Life» стать крупнейшей среди КСЖ по активам (145,2 млрд тенге), резервам (112 млрд тенге) и собственному капиталу (22,5 млрд тенге). По размеру чистой прибыли (4 млрд тенге) компания поднялась с четвертого на второе место.
3. АО «Компания по cтрахованию жизни «Европейская страховая компания»
Председатель правления: Дмитрий Надиров
Большая доля портфеля: страхование жизни
По итогам 2018 года компания собрала 15,65 млрд тенге премий, что на 12% больше, чем за 2017 год. Единственная КСЖ, обладающая монопортфелем: страхование жизни занимает 87% в ее премиях. Другая крупная доля приходится на премии по НС (страхование от несчастных случаев), которые составляют 1,3 млрд тенге.
Единственный акционер – гражданин Чешской Республики Рихард Бенишек.
4. АО «КСЖ Государственная аннуитетная компания»
Председатель правления: Галым Амерходжаев
Большая доля портфеля: НС, пенсионный аннуитет
Компания занимает третье место в сегменте аннуитетов работодателя. За 2018 год она показала рост активов на 5,5%, обязательств – на 6%. Решением единственного акционера – правительства РК в лице Министерства труда и социальной защиты – 346,1 млн тенге чистой прибыли перечислены в доход республиканского бюджета. В декабре 2018 года ГАК исключили из списка приватизируемых объектов.
5. АО «КСЖ «Standard Life»
Fitch Ratings: В/ Стабильный (07.12.2018)
Председатель правления: Ержан Конурбаев
Большая доля портфеля: страхование жизни
В 2018 году сборы компании по страхованию жизни выросли, составив 5,3 млрд тенге. Произошла смена крупного участника. Даурен Кумпеисов выбыл из состава акционеров, а Максат Альжанов аккумулировал 20,19% акций. По итогам 2018 года прибыль компании упала на 21,5%, до 572 млн тенге. Тем не менее 70% чистого дохода было направлено на дивиденды.
6. АО «Компания по страхованию жизни «Freedom Finance Life» (бывшее АО «КСЖ «Азия Life»)
Fitch Ratings: В-/ Стабильный (28 .02.2019)
Председатель правления: Азамат Ердесов
Большая доля портфеля: ОСНС, страхование жизни
В сентябре 2018 года компания изменила название с АО «КСЖ «Азия Life» в связи со сменой акционеров. Крупным участником стал Тимур Турлов. Изменился и портфель КСЖ. Вместо пенсионного аннуитета и ОСНС по итогам 2018 года у компании стало три крупных портфеля: ОСНС – 45%, страхование жизни – 30% и НС – 24%.
Источник: https://forbes.kz/leader/reyting_strahovyih_kompaniy_2019_1565778573/
Ссылка на рейтинг КСЖ РК, опубликованный 11 декабря 2018 года:
https://forbes.kz/ranking/strahovyie_kompanii_po_strahovaniyu_jizni_-_2018
