Forbes Kazakhstan составил рейтинг всех страховых компаний Казахстана, коих в республике насчитывается 32, из них 25 – общего страхования и семь – страхования жизни. Однако, редакция Lifeinsurance.kz, в силу своей специфики, представляет сегодня вашему вниманию рейтинг КСЖ.
Рейтинг основан на 9 показателях, представляющих собой абсолютные и относительные показатели финансового состояния страховых компаний, в том числе:
• показатели эффективности: ROE (1) и комбинированный коэффициент убыточности (2);
• абсолютные показатели, такие как активы (3), собственный капитал (4), чистые заработанные страховые премии (5), чистые страховые выплаты (6) и чистая прибыль (7);
• показатели роста: рост чистых заработанных страховых премий по отношению к предыдущему году (8);
• коэффициент покрытия страховых резервов (9).
По каждому из девяти показателей был рассчитан индивидуальный ренкинг от 1 до 25. Далее был рассчитан синтетический балл для каждой компании как сумма показателей девяти ренкингов. Итоговый рейтинг составлялся по возрастанию этого балла, уточняет forbes.kz. Все данные были получены из финансовой отчётности компаний или статистических данных НБ РК. При этом при составлении рейтинга анализировался период работы компаний за прошлый год - с 1 января по 31 декабря 2017.
Итак, согласно данным Forbes Kazakhstan, таблицу рейтинга в сегменте «Страхование жизни» по девяти показателям возглавило АО «КСЖ «Номад Life», на втором месте – АО «ДК Народный Банк Казахстана по страхованию жизни «Халык-Life», на третьем – АО «Компания по страхованию жизни «Европейская страховая компания».
По данным Forbes Kazakhstan, объём страховых премий в сфере страхования жизни и аннуитетного страхования в республике составил 99,5 млрд тенге, что на 14% больше по сравнению с предыдущим годом. Это 27% всего объёма собранных на рынке премий.
Наибольшее количество страховых премий от страхования жизни – в размере 16 млрд тенге – собрало АО «ДК Народный банк Казахстана по страхованию жизни «Халык-Life». Это на 153% больше, чем 6,3 млрд тенге годом ранее. Показатель АО «КСЖ «Номад Life» увеличился на 44% и составил 2,4 млрд тенге в сравнении с 1,7 млрд тенге за 2016.
Как отмечает Forbes Kazakhstan, лидером по объёму страховых премий в сфере аннуитетного страхования стало АО «КСЖ «Номад Life», которое увеличило их на 53%, с 8,2 млрд до 12,5 млрд тенге.
Резерв непроизошедших убытков по договорам страхования и перестрахования жизни за год увеличился на 9,9%, с 12,7 млрд тенге до 13,9 млрд.
В целом за 2017 страховые выплаты по сегменту «Страхование жизни» снизились на 11%, с 2,2 млрд до 2 млрд тенге. Наибольшее снижение наблюдалось у АО «Компания по страхованию жизни «Казкоммерц-Life» – с 1,3 млрд до 937 млн тенге, или на 28%, отмечает forbes.kz. При этом, по данным издания, несмотря на общее снижение страховых выплат в сегменте страхования жизни, позитивную динамику показали АО «ДК Народный банк Казахстана по страхованию жизни «Халык-Life», АО «КСЖ Государственная аннуитетная компания», АО «КСЖ «Standard Life».
Рейтинг компаний по страхованию жизни (Forbes Kazakhstan):
1. АО «КСЖ «Номад Life»
A.M. Best: B-/Стабильный (24.08.2017)
Председатель правления: Кайрат Чегебаев
Большая доля портфеля: пенсионный аннуитет, ОСР НС
По итогам 2017-го является самой крупной компанией по СЖ с активами в размере 67 млрд тенге, что на 20% больше, чем в 2016-м. Также она занимает первое место по чистой прибыли, заработав в 2017-м 5,3 млрд тенге. По ROE также показала лучший результат – 57,1%. Единственным владельцем компании является Алмас Мынбаев (№50 рейтинга богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan – 2018).
2. АО «ДК Народного Банка Казахстана по страхованию жизни «Халык-Life»
A.M. Best: B+/пересмотр (07.09.2018)
Председатель правления: Оксана Радченко
Большая доля портфеля: страхование жизни, ОСР НС
Компания является лидером по размеру собственного капитала – 10,8 млрд тенге, что на 23% больше по сравнению с 2016-м. По чистой прибыли показала четвёртый результат с 2 млрд тенге, так же как и в 2016 году.
3. АО «Компания по страхованию жизни «Казкоммерц-Life» (ДО АО «Казкоммерцбанк»)
Председатель правления: Виталий Любимов
Большая доля портфеля: пенсионный аннуитет, ОСР НС
В августе 2018 года акционеры компании объявили о решении присоединить родственную компанию «Казкоммерц-Life» к «Халык-Life». Решение о присоединении является следствием приобретения Казкоммерцбанка, материнской компании «Казкоммерц-Life», Халык Банком, учредителем «Халык-Life». В сентябре официальное разрешение регулятора было получено, завершение процедуры присоединения планируется на начало 2019 года.
4. АО «Компания по Страхованию Жизни «Европейская Страховая Компания»
Председатель правления: Дмитрий Надиров
Большая доля портфеля: страхование жизни
АО «Компания по Страхованию Жизни «Европейская Страховая Компания» (ранее работала под брендами Generali Life и PPF Insurance) – официальный представитель Generali Employee Benefits Network (GEB), основана в 2006 году и является единственной иностранной компанией на рынке страхования жизни Казахстана. По итогам 2017 года собрала 14 млрд тенге страховых премий, что на 12,2% меньше по сравнению с 2016-м.
5. АО «КСЖ Государственная аннуитетная компания»
Председатель правления: Галым Амерходжаев
Большая доля портфеля: аннуитет от несчастных случаев при исполнении трудовых обязанностей, ОСР НС
Государственная аннуитетная компания создана в декабре 2004 года со 100%-ным участием государства в уставном капитале в целях реализации Программы развития страхового рынка РК на 2004–2006 годы и углубления социальных реформ в Казахстане на 2005–2007 годы. Права владения и пользования принадлежат Министерству труда и социальной защиты населения РК.
6. АО «КСЖ «Standard Life»
Fitch Ratings: В/Стабильный (13.03.2018)
Председатель правления: Ержан Конурбаев
Большая доля портфеля: пенсионный аннуитет, ОСР НС
В марте 2018-го Fitch Ratings присвоило Standard Life рейтинг финансовой устойчивости на уровне «B». Прогноз – «Стабильный». В 2017 году компания собрала 5,8 млрд тенге страховых премий, что на 26% меньше, чем в 2016-м.
7. АО «КСЖ «Азия Life»
Fitch Ratings: В/Негативный (05.10.2018)
Председатель правления: Азамат Ердесов
Большая доля портфеля: пенсионный аннуитет, ОСР НС
В октябре текущего года Fitch Ratings подтвердило рейтинг финансовой устойчивости страховщика АО «Компания по страхованию жизни «Азия Life» на уровне «B». Прогноз – «Негативный». Компания является самой маленькой по размеру активов – 9,1 млрд тенге. Однако за год наблюдается прирост в 15%. Крупным акционером является Нурбол Султан (№42 рейтинга богатейших бизнесменов).
Источник:
https://forbes.kz/leader/reyting_strahovyih_kompaniy_2018_1545216218/
https://forbes.kz/ranking/strahovyie_kompanii_po_obschemu_strahovaniyu_-_2018
Фото anderidagroup.com
