Выступая после публикации отчёта Adviser Ratings 2025 Australian Financial Advice Landscape Report, он призвал политиков к срочным действиям по устранению того, что назвал «тормозами» для сектора.
Лидер отрасли указывает на барьеры
По словам Пиллемера, действующая нормативная среда продолжает создавать препятствия для консультантов, особенно при оказании персональных финансовых услуг.
«Прошло уже два с половиной года с момента публикации рекомендаций Quality of Advice Review, но большинство значимых реформ так и не реализовано. Всё идёт слишком медленно», — отметил он.
Кадровый дефицит и спрос на рынке
Гендиректор PPS Mutual подчеркнул, что число консультантов за последнее десятилетие практически сократилось вдвое, что только усилило спрос на консультации по страхованию рисков среди клиентов.
«Спрос особенно высок в премиальном сегменте, где работают опытные консультанты. Но новых специалистов в отрасль приходит очень мало», — сказал он.
По его словам, у действующих консультантов обычно есть отлаженные системы поддержки и развитые сети рекомендаций, что помогает им обслуживать клиентов. Однако средний и массовый сегменты рынка остаются недостаточно охваченными.
С учётом того, что крайний срок получения минимальных квалификаций для консультантов установлен на 1 января 2026 года, Пиллемер предупредил: при сохранении регуляторных барьеров число консультантов может сократиться ещё сильнее.
Одной из проблем он назвал действующий подход к Statements of Advice (SoA) — официальным консультационным документам. «Никто из клиентов не будет читать 60–70 страниц SoA. А вот 5 страниц они бы прочитали. Подготовка таких отчётов обходится слишком дорого. Это очевидная реформа, которую следовало внедрить в первые полгода после QoA Review», — заявил он.
Также Пиллемер высказался за пересмотр системы комиссий в рамках Life Insurance Framework (LIF) и поддержал возврат к модели 80/20, которая, по его мнению, обеспечит устойчивость бизнеса в долгосрочной перспективе.
Улучшение клиентских результатов
По словам Пиллемера, индустрия и регуляторы должны активнее продвигать страхование жизни через профессиональных консультантов.
Он сослался на данные APRA, показывающие, что вероятность успешной выплаты по страховке значительно выше, если клиент пользовался услугами консультанта.
Он также отметил различия между групповыми пенсионными страховками и индивидуальными полисами: первые могут казаться более выгодными, но часто не имеют гарантии продления и содержат скрытые исключения.
Пиллемер подчеркнул, что потребители не всегда понимают эти ограничения, и призвал к совместным усилиям отрасли для лучшей коммуникации преимуществ профессиональной консультации.
Снижение бюрократии и поддержка новых специалистов
Он указал на необходимость упростить администрирование: оформление полисов, увеличение покрытия, смену владельца и другие процессы.
«Чем меньше времени консультанты тратят на бумажную работу, тем больше внимания они уделяют клиентам», — подчеркнул он.
В завершение Пиллемер ещё раз призвал ускорить реформы, чтобы поддержать как действующих, так и новых консультантов.
«Мы не можем позволить себе привлекать новое поколение консультантов в профессию, где господствует ощущение, что страховое консультирование недооценено и находится под давлением», — сказал он.
Независимый обзор
Эти проблемы совпали с объявлением Совета страховщиков жизни Австралии (CALI) о начале независимого обзора Life Insurance Code of Practice.
Руководить процессом будет Питер Келл, а старт намечен на 1 октября. Цель обзора — обеспечить актуальность кодекса для современных потребителей, его соответствие законодательным требованиям и удобство для профессионалов и клиентов.
Кодекс закрепляет обязательные стандарты для страховщиков жизни в сфере разработки продуктов, урегулирования выплат и рассмотрения жалоб.
