Ол Adviser Ratings 2025 Australian Financial Advice Landscape Report есебі жарияланғаннан кейін саясаткерлерді сектордағы «тежегіштерді» жою үшін жедел шаралар қабылдауға шақырды.
Сала көшбасшысы айтқан кедергілер
Пиллемердің айтуынша, қазіргі реттеушілік орта кеңесшілер үшін, әсіресе жеке қаржылық қызмет көрсетуде, елеулі қиындықтар туындатып отыр.
«Quality of Advice Review ұсыныстары шыққанына екі жарым жыл өтті, бірақ негізгі реформалардың көбі әлі жүзеге асқан жоқ. Процесс тым баяу жүріп жатыр», – деді ол.
Кадр тапшылығы және нарықтағы сұраныс
PPS Mutual басшысы соңғы он жылда кеңесшілер саны екі есеге жуық қысқарғанын, ал бұл өз кезегінде клиенттер арасында тәуекелдерді сақтандыру бойынша кеңеске деген сұранысты арттырғанын атап өтті.
«Сұраныс әсіресе тәжірибелі кеңесшілер жұмыс істейтін премиум сегментте жоғары. Бірақ салаға жаңа мамандар өте аз келеді», – деді ол.
Оның айтуынша, жұмыс істеп жүрген кеңесшілерде қолдау жүйелері мен ұсыныс желілері қалыптасқан, бұл клиенттерге қызмет көрсетуге көмектеседі. Алайда орта және жаппай нарық сегменттері жеткілікті қамтылмаған.
2026 жылғы 1 қаңтардан бастап кеңесшілерге қойылатын ең төменгі біліктілік талабы күшіне енеді. Осыған байланысты Пиллемер егер реттеушілік кедергілер жойылмаса, кеңесшілер саны одан әрі азаюы мүмкін екенін ескертті.
SoA құжаттары мен комиссия жүйесі
Ол Statements of Advice (SoA) – ресми кеңес құжаттарына қатысты проблемаларды да көтерді.
«Клиенттердің ешқайсысы 60–70 беттен тұратын SoA-ны оқымайды. Ал 5 беттік құжатты оқыр еді. Мұндай есептерді дайындау тым қымбатқа түседі. Бұл – QoA Review жарияланғаннан кейін алғашқы алты айда-ақ шешілуі тиіс мәселе болатын», – деді ол.
Сонымен қатар, Пиллемер Life Insurance Framework (LIF) аясындағы комиссия жүйесін қайта қарауды ұсынып, бизнестің ұзақ мерзімді тұрақтылығын қамтамасыз ететін 80/20 үлгісіне оралуға қолдау білдірді.
Клиент үшін жақсы нәтижелер
Пиллемердің айтуынша, сала мен реттеушілер өмірді сақтандыруды кәсіби кеңесшілер арқылы белсендірек ілгерілетуі керек.
Ол APRA деректеріне сүйене отырып, кеңесші арқылы сақтандыру рәсімдеген клиенттердің төлем алу ықтималдығы едәуір жоғары екенін атап өтті.
Сонымен бірге ол топтық зейнетақы сақтандыруы мен жеке полистердің айырмашылығына тоқталды: біріншісі тиімді көрінуі мүмкін, бірақ көбіне ұзартуға кепілдік бермейді әрі жасырын шарттар бар.
Осыны түсінбейтін тұтынушылар аз емес, сондықтан ол кәсіби кеңестің артықшылығын түсіндіру үшін саланың бірлескен жұмысы қажет екенін айтты.
Бюрократияны азайту және жаңа мамандарды қолдау
Ол сақтандыру полистерін рәсімдеу, қамтуды кеңейту, иесін ауыстыру сияқты әкімшілік процестерді жеңілдету қажеттігін де атап өтті.
«Кеңесшілер қағазбастылыққа аз уақыт жұмсаса, клиентке көбірек көңіл бөледі», – деді ол.
Сөзін қорытындылай келе, Пиллемер реформаларды жеделдетіп, қазіргі және жаңа кеңесшілерді қолдау керегін тағы да айтты.
«Кеңес беру кәсібін бағаланбайтын, қысымға ұшыраған сала ретінде көрсету арқылы біз жаңа буынды тарта алмаймыз», – деді ол.
Тәуелсіз шолу
Бұл мәселелер Австралияның Өмірді сақтандырушылар кеңесі (CALI) Life Insurance Code of Practice кодексіне тәуелсіз шолу бастайтынын жариялаған сәтпен тұспа-тұс келді.
Үдерісті Питер Келл басқарады, басталуы 1 қазанға жоспарланған. Шолудың мақсаты – кодекстің қазіргі тұтынушыларға сай болуын, заң талаптарына сәйкестігін және мамандар мен клиенттер үшін қолайлылығын қамтамасыз ету.
Кодекс сақтандыру компаниялары үшін өнім әзірлеу, төлемдерді реттеу және шағымдарды қарау саласында міндетті стандарттарды белгілейді.
