Қаржылық мақсаттарыңызды анықтаңыз
Инвестициялау стратегиясын таңдамас бұрын, қандай мақсаттарға қол жеткізгіңіз келетінін түсіну маңызды. Бұл болуы мүмкін:
зейнетке шығуға дайындық
қаржылық қауіпсіздік жастығын жасау
балалардың білім алуына жинақтау.
Осы мақсаттардың әрқайсысы инвестициялау тәсілін талап етеді. Мысалы, егер сіз қаражатты бес-он жылдан кейін пайдалануды жоспарласаңыз, тәуекелдері аз, тұрақты немесе тіпті кепілдендірілген табысы бар консервативті стратегия сізге сәйкес келуі мүмкін. Сондай-ақ, стратегия күтпеген жағдайлар туындаған жағдайда қаражатты толықтыруды немесе алуды көздейтінін бағалау маңызды.
Тәуекел профиліңізді бағалаңыз
Ол сіздің инвестицияңызға қаншалықты тәуекел етуге дайын екеніңізді анықтайды. Тәуекел профилі болуы мүмкін:
Консервативті: Сіз тәуекелдерді азайтуды жөн көресіз және аз, бірақ тұрақты кірісті алуға дайынсыз.
Орташа: сіз жоғары табыс алу мүмкіндігі үшін кейбір тәуекелдерді қабылдауға дайынсыз.
Агрессивті: сіз максималды кірісті алу үшін жоғары тәуекелдерге дайынсыз.
Тәуекел профилін анықтау сіздің қалауыңыз бен үміттеріңізге сәйкес келетін стратегияны таңдауға көмектеседі. Инвестициялық портфельде әртүрлі тәуекел деңгейлері мен әртүрлі әлеуетті кірістері бар бірнеше түрлі стратегияларды қолдануға болады.
Ұсынылған стратегияларды зерттеңіз
Сақтандыру компаниялары ӨИС шеңберінде инвестициялаудың түрлі стратегияларын ұсынады. Олардың кейбіреулері мыналарға негізделуі мүмкін:
облигацияларға инвестициялау - әдетте кепілдендірілген кірісі бар қауіпсіз нұсқа
акцияларға инвестициялау-ықтимал жоғары кірістілігі бар тәуекелді нұсқа
аралас портфель-теңдестірілген тәсіл үшін әртүрлі активтердің жиынтығы.
Әрбір стратегияның шарттарын зерттеп, оның қандай тәуекелдерге әкелетінін түсіну маңызды.
Қаржы кеңесшісімен кеңесіңіз
Егер сіз таңдауға сенімді болмасаңыз немесе инвестициялауда жеткілікті тәжірибеңіз болмаса, қаржылық кеңесшіден көмек сұрағаныңыз жөн. Бұл сізге ӨИС-тің қыр-сырын түсінуге көмектеседі және сіздің мақсаттарыңыз бен тәуекелдерге деген көзқарасыңыз негізінде ең қолайлы нұсқаларды ұсынады.
Инвестициялық өмірді сақтандыру шеңберінде тиісті инвестициялық стратегияны таңдау қаржылық мақсаттарға жетудің маңызды қадамы болып табылады. Мақсаттарыңыз бен тәуекел профиліңізді анықтаңыз, қол жетімді стратегияларды зерттеңіз немесе нарық мамандарының көмегіне жүгініңіз. Дұрыс таңдау сізге өзіңізді және жақындарыңызды қорғауға ғана емес, сонымен бірге Болашаққа үнемдеуді арттыруға көмектеседі.
Дереккөз: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/poleznye-sovety-kak-vybrat-podkhodiashchuiu-strategiiu-v-ramkakh-investitsionnogo-strakhovaniia-zhizni
Ашық дереккөзден алынған сурет
