ULIP дегеніміз не?
Бұл қаржылық өнімнің бір бөлігі сақтандыруға, ал қалған бөлігі инвестицияға бағытталады: акциялар, облигациялар немесе аралас қорлар. Мұндай үлгі отбасыңызды қорғап қана қоймай, капитал жинауға да мүмкіндік береді. Қорлардың нәтижесіне байланысты табыс өсіп немесе төмендеуі мүмкін, бірақ сақтандыру бөлігі тәуекелді жағдай туындағанда төлемді кепілдейді.
2025 жылы ULIP неге танымал болуда?
-
Нарықтың жандануымен табыстылық артуда. Дағдарыстан кейін инвесторлар нарықтық құралдарға бет бұрды, ал ULIP депозит пен жинақ бағдарламаларына балама болды.
-
Салықтық жеңілдіктер. Көптеген елдерде мұндай полистер салықтық жүктемені азайтып, төлемдерді сақтандыру жағдайында салықтан босатады.
-
Мақсатты жоспарлау. Зейнетақыға, балалардың оқуына немесе баспанаға қаражат жинау сияқты нақты мақсаттарға жетуге мүмкіндік береді. Инвестор тәуекел деңгейі мен мерзімге қарай қорларды таңдай алады.
-
Цифрландыру мен ашықтық. Қазір барлық дерлік қызметтер онлайн қолжетімді: табыстылықты қадағалау, қорларды ауыстыру, шотты толықтыру оңай.
-
Икемділік. Қорғау деңгейін өзгертіп, қосымша опцияларды қосуға болады. Мысалы, сын тұрғыдағы аурулардан қорғау немесе жарнаны төлеуден босату.
ULIP 2025 жылы барған сайын әмбебап құралға айналып отыр: ол өмірді сақтандыруды, инвестицияны және капиталды басқарудағы еркіндікті біріктіреді. Көптеген адамдар үшін бұл депозиттер мен классикалық инвестициялардың баламасы болып отыр.
Фотосурет ашық дереккөздерден алынған
