Мария Нкоиму, старший менеджер IRA по пруденциальному надзору, пояснила, что особенности страховых продуктов делают их привлекательными для преступников:
14-дневный «период охлаждения» - позволяет клиенту оформить полис, внести платеж, а затем отменить договор и получить возврат средств, легализуя незаконные деньги. Возможность пополнения - преступники могут вносить небольшие суммы, постепенно увеличивая их, чтобы избежать подозрений. Досрочное расторжение - через несколько лет можно забрать деньги, заявив их как «страховые выплаты».
Действия регулятора
IRA проводит оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Требует раскрытия бенефициарных владельцев (чтобы исключить схемы с подставными лицами). Внедряет международные стандарты AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Казначейство Кении подтвердило, что эти меры помогут стране выйти из «серого списка» FATF.
В 2024 году объем премий в секторе страхования жизни вырос на 12,5% (до 191,2 млрд кенийских шиллингов), а выплаты клиентам увеличились с 94 млрд кенийских шиллингов (377 млрд тенге) до 105,74 млрд шиллингов (423 8 млрд тенге).
Источник: https://eastleighvoice.co.ke/national/165322/ira-flags-money-laundering-risks-in-life-insurance,-launches-sector-review-after-fatf-grey-listing
Фото из открытых источников
