bs-preloader__icon
ru kz

В Кении выявили риски отмывания денег в секторе страхования жизни

Страховой регулятор Кении (IRA) начал масштабную проверку сектора страхования жизни из-за растущих рисков отмывания денег и финансирования терроризма через долгосрочные страховые продукты. Это решение связано с включением Кении в «серый список» FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) из-за слабого контроля в финансовом секторе.
В Кении выявили риски отмывания денег в секторе страхования жизни

Мария Нкоиму, старший менеджер IRA по пруденциальному надзору, пояснила, что особенности страховых продуктов делают их привлекательными для преступников:

14-дневный «период охлаждения» - позволяет клиенту оформить полис, внести платеж, а затем отменить договор и получить возврат средств, легализуя незаконные деньги. Возможность пополнения - преступники могут вносить небольшие суммы, постепенно увеличивая их, чтобы избежать подозрений. Досрочное расторжение - через несколько лет можно забрать деньги, заявив их как «страховые выплаты».

Действия регулятора

IRA проводит оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Требует раскрытия бенефициарных владельцев (чтобы исключить схемы с подставными лицами). Внедряет международные стандарты AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Казначейство Кении подтвердило, что эти меры помогут стране выйти из «серого списка» FATF.

В 2024 году объем премий в секторе страхования жизни вырос на 12,5% (до 191,2 млрд кенийских шиллингов), а выплаты клиентам увеличились с 94 млрд кенийских шиллингов (377 млрд тенге) до 105,74 млрд шиллингов (423 8 млрд тенге).

Источник: https://eastleighvoice.co.ke/national/165322/ira-flags-money-laundering-risks-in-life-insurance,-launches-sector-review-after-fatf-grey-listing

Фото из открытых источников

 

Поделиться
читайте также
Как использовать страхование жизни для получения наследства
Как использовать страхование жизни для получения наследства

Знание того, что ваши близкие будут финансово ...

Какие страны признаны самыми благоприятными для детей
Какие страны признаны самыми благоприятными для детей

Специалисты КСЖ Freedom Life изучили данные из откр...

Самые интересные материалы сайта у тебя на почте! Подпишись на рассылку.

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЭКСПЕРТУ
ЗАДАТЬ ВОПРОС ЭКСПЕРТУ
Оставить заявку