Истец Холлис Тедфорд утверждал, что Equitable нарушила свои фидуциарные обязательства по закону ERISA, включив в инвестиционный портфель пенсионного плана так называемый стабильный фонд (stable value fund), который показывал результаты хуже, чем аналогичные фонды у конкурентов . По данным на декабрь 2024 года, пенсионный план Equitable обслуживал 12 994 участника и располагал активами на сумму 2,6 миллиарда долларов .
Истец также обвинил компанию в том, что она платила «миллионы» долларов в качестве избыточных комиссий за ведение учета своему регистратору Alight Financial Solutions LLC, что, по мнению Тедфорда, являлось запрещенной сделкой.
Почему суд отклонил иск
Окружной судья Джамель К. Семпер постановил, что приведенные истцом доказательства недостаточны для обоснования иска. Сравнение показателей различных стабильных фондов за короткие промежутки времени не позволяет сделать вывод о неосмотрительности ответчика, написал судья в своем решении.
Фраза из решения судьи Семпера: «Ретроспективный анализ (hindsight) является недостаточным основанием для доказательства неосмотрительности».
Иск был отклонен без вынесения окончательного решения (dismissed without prejudice) . Это означает, что истец может подать исправленную версию иска с новыми аргументами, если сочтет это необходимым.
Это дело является частью более широкой тенденции. По данным анализа Encore Fiduciary, только за прошлый год было подано 27 коллективных исков, оспаривающих включение стабильных фондов в инвестиционные меню пенсионных планов 401(k).
Аналогичные иски против других страховых компаний также рассматриваются в судах. Например, в апреле 2026 года Четвертый апелляционный окружной суд отменил сертификацию коллективного иска против Genworth Financial Inc., в котором 4000 сотрудников утверждали, что их пенсионные накопления пострадали из-за неэффективных целевых фондов BlackRock. А в Техасе в мае 2026 года был отклонен иск против пенсионного плана Prudential.
Интересы Equitable в суде представляла юридическая фирма Proskauer Rose LLP, а истца представляла Capozzi Adler P.C.
Источник: https://www.law360.com/articles/2479982/life-insurance-co-escapes-suit-over-401-k-fund
Фото из открытых источников
