Талап қоюшы Холлис Тедфорд Equitable компаниясы ERISA заңы бойынша фидуциарлық міндеттемелерін бұзып, зейнетақы жоспарының инвестициялық портфеліне «stable value fund» деп аталатын тұрақты қорды енгізгенін мәлімдеді. Оның айтуынша, бұл қор бәсекелестердегі ұқсас қорларға қарағанда төмен нәтиже көрсеткен. 2024 жылғы желтоқсандағы дерек бойынша, Equitable компаниясының зейнетақы жоспары 12 994 қатысушыға қызмет көрсетіп, активтері 2,6 миллиард долларды құраған.
Сондай-ақ талап қоюшы компанияны есеп жүргізу қызметтері үшін өзінің тіркеушісі Alight Financial Solutions LLC компаниясына «миллиондаған» доллар көлемінде артық комиссия төледі деп айыптады. Тедфордтың пікірінше, бұл тыйым салынған мәміле болып саналады.
Сот неге талапты қабылдамады
Округ судьясы Jamel K. Semper талап қоюшы келтірген дәлелдер талап-арызды негіздеу үшін жеткіліксіз деген шешім шығарды. Судьяның айтуынша, әртүрлі тұрақты қорлардың көрсеткіштерін қысқа мерзім аралығында салыстыру жауапкердің тиімсіз әрекет еткенін дәлелдей алмайды.
Судья Семпер шешімінен үзінді:
«Ретроспективті талдау (hindsight) тиімсіздікті дәлелдеуге жеткілікті негіз бола алмайды».
Талап түпкілікті шешім шығарылмай-ақ кері қайтарылды (dismissed without prejudice). Бұл талап қоюшы қажет деп тапса, жаңа дәлелдермен түзетілген талап-арызды қайта бере алады дегенді білдіреді.
Бұл іс кеңірек үрдістің бір бөлігі саналады. Encore Fiduciary талдауына сәйкес, тек өткен жылдың өзінде 401(k) зейнетақы жоспарларының инвестициялық мәзіріне тұрақты қорларды енгізуге қарсы 27 ұжымдық талап-арыз берілген.
Басқа сақтандыру компанияларына қарсы ұқсас талаптар да соттарда қаралып жатыр. Мысалы, 2026 жылғы сәуірде Төртінші апелляциялық округтік сот Genworth Financial Inc. компаниясына қарсы ұжымдық талапты сертификаттау шешімінің күшін жойды. Онда 4000 қызметкер өздерінің зейнетақы жинақтары BlackRock компаниясының тиімсіз мақсатты қорлары салдарынан зардап шекті деп мәлімдеген. Ал 2026 жылғы мамырда Техаста Prudential зейнетақы жоспарына қарсы талап қабылданбады.
Сотта Equitable компаниясының мүддесін Proskauer Rose LLP заң фирмасы қорғады, ал талап қоюшының атынан Capozzi Adler P.C. қатысты.
Дереккөз:
Law360 мақаласы
Фото ашық дереккөздерден алынды.
