bs-preloader__icon
ru kz en

Новые виды финансового мошенничества

Схемы финансовых мошенников с каждым разом становятся все более изощренными, и не всегда их можно распознать с первого раза. Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка совместно и проект Fingramota.kz призывает граждан быть осторожными и расскажет о новых видах возможных махинаций.
Новые виды финансового мошенничества

Псевдоязыковые курсы

Финансовые пирамиды активно рассылают через мессенджеры и социальные сети приглашения на языковые курсы. Помимо обучения иностранным языкам, они предлагают клиентам партнерские программы, где обязательным условием является приобретение продукта компании с целью личного пользования или продажи. Но для этого надо вначале вложить некоторую сумму денег в определенный пакет услуг. Самым активным участникам по результатам продаж и привлечения людей якобы гарантирована высокая премия, превышающая доходность по банковским вкладам, либо автомобиль.

Единственный способ обойти риски стороной – полное игнорирование подобных предложений от сомнительных компаний. Прежде чем расстаться со своими деньгами, соберите информацию о данной компании, насколько она давно функционирует, имеет ли соответствующую лицензию на осуществление своей деятельности. Если есть большое количество недовольных или возмущенных комментариев, то это повод задуматься, не втягивают ли вас в очередную финансовую пирамиду.

Псевдоинвестиции и ложное IPO

В интернете, в том числе в соцсетях, а также на видеохостинге Youtube активно продвигается мошенническая реклама инвестиционных проектов, создатели которых призывают граждан принять участие в IPO крупных компаний страны.

После того, как доверчивые граждане оставят в предложенной к заполнению форме свои личные данные: e-mail и номер мобильного телефона, мошенники спустя время начнут звонить к ним и обрабатывать, используя методы социальной инженерии. Их целью является получение полных банковских реквизитов граждан, после чего мошенники смогут снять деньги с их счетов и оформить подставные кредиты.

К примеру, на одной из мошеннических платформ для получения «дивидендов от продажи природных ресурсов страны» необходимо внести 65 тыс. тенге, чтобы получать 150 тыс. тенге каждую неделю, при условии, что люди перейдут по прямой ссылке под видео и введут данные своей банковской карты. На самом деле никакой выплаты процентов не будет, не говоря о возврате вложенных средств: люди просто останутся у «разбитого корыта», а представители якобы инвестиционной компании исчезнут, отключив все каналы коммуникаций.

Подложная квитанция за коммунальные счета или по оплате налогов

Злоумышленники присылают людям якобы уведомление от банка с просьбой оплатить счет за коммунальные услуги или налоговую задолженность. Люди по незнанию автоматически оплачивают счет, но деньги уходят не по назначению, а в карманы аферистов. Как не попасться на эту удочку и отличить настоящую квитанцию налоговой или коммунальной службы от поддельной?

Во-первых, настоящие уведомления приходят по почте заказным письмом либо в личный кабинет налогоплательщика, а также через официальное мобильное приложение.

Во-вторых, в поддельной квитанции есть слово «Продавец», которое никогда не встречается в официальной бумаге от государственного органа или коммунальных служб.

В-третьих, в настоящей квитанции слева указан логотип государственного органа или организации, а в поддельной – вместо логотипа первая буква имени или фамилии. Обратите внимание на названия госоргана, оно очень похоже на настоящее: к примеру, «АО Налоги РК», «АО KazTransGaz». Сверьтесь с юридическим наименованием государственной организации на ее официальном интернет-ресурсе.

В-четвертых, в настоящей квитанции указывается Управление государственных доходов Комитета государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан: по месту нахождения недвижимости и по месту жительства налогоплательщика – при уплате налога на транспортные средства, в поддельной этого нет;

В-пятых, госорган обычно всегда учитывает установленные сроки уплаты налогов. К примеру, по налогу на транспортные средства – не позднее 1 апреля, по налогу на имущество – не позднее 1 октября. Поэтому уведомления по каждому налогу направляются до этого срока.

Если вы получите квитанцию, которая вызовет у вас сомнение, ни в коем случае не спешите сразу оплачивать счет. Для начала необходимо сверить ее с оригиналом. Лучше позвоните в коммунальную или налоговую службы и уточните, действительно ли они направили вам уведомление об оплате счета.

Вы также можете сами проверить предстоящую сумму налогов в соответствующем разделе мобильного банкинга (например, «Госуслуги»), а также через сервис «Предстоящие платежи» на сайте Комитета государственных доходов Казахстана, в приложении «E-salyq Azamat» или egov.kz.

Фото из открытых источников

Поделиться
читайте также
Курение увеличивает стоимость страхования жизни в два раза
Курение увеличивает стоимость страхования жизни в два раза

Портал InsuranceNewsNet задался вопросом экономии ден...

Какие банки РК испытывают наибольшие трудности
Какие банки РК испытывают наибольшие трудности

В банковском секторе страны несколько кредитн...

10 способов продлить жизнь от петербургского миллиардера
10 способов продлить жизнь от петербургского миллиардера

Автор научно-популярной книги «Фокус на жизнь...

Самые интересные материалы сайта у тебя на почте! Подпишись на рассылку.

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЭКСПЕРТУ
ЗАДАТЬ ВОПРОС ЭКСПЕРТУ
Оставить заявку