Қордың жаңа ұсынысына (NFO) жазылу 2026 жылғы 23-30 маусым аралығында жүргізілді, ал пайлар таза активтер құны (NAV) бойынша шығарылды. Қор акцияларға инвестициялау үлесін 80%-дан 100%-ға дейінгі деңгейде ұстайды, ал өтімділікті басқару мақсатында қаражаттың 20%-ына дейінгі бөлігі ақша қаражатына және ақша нарығының құралдарына орналастырылуы мүмкін.
Қордың негізгі бағыты — құбылмалылығы төмен активтерге инвестициялау. Сонымен қатар ол Nifty 500 индексіне кіретін 50 компанияны төрт фактордың үйлесімі негізінде іріктейді: төмен құбылмалылық, сапа, бағалау деңгейі және импульс. Бұл — нақты ережелерге негізделген пассивті тәсіл: акцияларды іріктеу және портфельді қайта теңгерімдеу субъективті шешімдерге емес, сандық жүйеге сүйенеді.
Сақтандырушы баспасөз релизінде: «Төмен құбылмалылыққа басымдық беру белгісіздік немесе нарықтағы жоғары құбылмалылық кезеңдерінде инвестициясын жалғастырғысы келетін клиенттер үшін аса өзекті. Стратегия тарихи тұрғыдан баға ауытқуы неғұрлым тұрақты болған компанияларға бағытталған. Бұл инвесторларға қор нарығының өсу әлеуетіне қатысуын жалғастыра отырып, неғұрлым тұрақты әрі сенімді инвестициялық жолды ұстануға мүмкіндік береді», — деп мәлімдеді.
Қор Tata AIA компаниясының жиырмадан астам сақтандыру өнімі аясында қолжетімді, оның ішінде Tata AIA Param Raksha Life, Smart Sampoorna Raksha Supreme және Fortune Pro сияқты қорғау, жинақтау және капитал қалыптастыру жоспарлары бар.
ULIP артықшылықтары
Unit Linked Insurance Plan (ULIP) — бір жоспар аясында екі негізгі артықшылықты: өмірді сақтандыруды және инвестициялауды ұсынатын қаржылық құрал.
ULIP-тің негізгі артықшылықтарының бірі — полис бойынша төленетін жарналардың бөлінуі: оның бір бөлігі сақтандыру қорғанысына бағытталса, қалған бөлігі клиенттің таңдауы бойынша нарықтық құралдарға инвестицияланады. Осылайша, ULIP күтпеген жағдайлар орын алған кезде отбасының қаржылық қорғалуын қамтамасыз етіп қана қоймай, тұрғын үй сатып алу, балалардың білім алуына қаражат жинау немесе зейнетке шығу сияқты ұзақ мерзімді мақсаттарға капитал қалыптастыруға мүмкіндік береді.
Инвестициялық стратегияны таңдау икемділігі. Инвестор өз мақсаттары мен тәуекелге төзімділік деңгейіне қарай инвестициялық портфельдерді (акциялар, облигациялар немесе теңгерімді қорлар) өз бетінше таңдай алады. Сондай-ақ нарықтық жағдай өзгерген кезде портфельдер арасында қаражатын ауыстыру мүмкіндігі бар.
Салықтық жеңілдіктер. ULIP бойынша жарналар салық салынатын табыстан шегерімге жатқызылады (жылына 1,5 лакх рупийге дейін, бұл шамамен 742,5 мың теңгеге тең), ал полис мерзімі аяқталған кезде төленетін қаражат салықтан толық босатылады.
Инвестор сыйлықақының қандай бөлігі сақтандыруға, ал қандай бөлігі инвестициялауға бағытталғанын көре алады, сондай-ақ өз пайларының құнын бақылау мүмкіндігіне ие.
Сонымен бірге, осыған ұқсас барлық өнімдер сияқты, қордың да тәуекел деңгейі жоғары. Инвестициялардың кірістілігі нарықтық жағдайға байланысты және оған кепілдік берілмейді. Ал инвестицияланған қаражат кемінде бес жыл мерзімге бұғатталады — осы кезең ішінде қаражатты шешіп алуға жол берілмейді.
2026 жылғы 31 наурыздағы жағдай бойынша Tata AIA компаниясының басқаруындағы активтер көлемі 1,45 трлн рупийді (шамамен 7,18 трлн теңге) құрады. Бұл өткен жылмен салыстырғанда 18%-ға көп. Компания жаңа сақтандыру сыйлықақыларының көлемі бойынша Үндістандағы ең ірі үш жеке сақтандырушының қатарына кіреді. Tata AIA — Tata Sons пен активтерінің көлемі шамамен 345 млрд АҚШ долларын құрайтын және 18 нарықта жұмыс істейтін азиялық сақтандыру компаниясы AIA Group-тың бірлескен кәсіпорны.
Дереккөз: Cafe Mutual
Фото: ашық дереккөздерден
