Новое предложение фонда (NFO) было открыто с 23 по 30 июня 2026 года, паи выпускались по чистой стоимости активов (NAV). Фонд поддерживает долю акций на уровне от 80% до 100%, при этом до 20% может размещаться в денежных средствах и инструментах денежного рынка для управления ликвидностью.
Основная направленность фонда — низкая волатильность, однако он отбирает 50 компаний из индекса Nifty 500, используя комбинацию четырех факторов: низкая волатильность, качество, стоимость и импульс. Подход является пассивным и основанным на четких правилах — отбор акций и ребалансировка портфеля определяются через количественную систему, а не через субъективное управление фондом.
В пресс-релизе страховщик заявил: «Акцент на низкой волатильности особенно актуален для клиентов, которые хотят оставаться инвесторами в условиях неопределенных или волатильных рыночных циклов. Стратегия ориентирована на компании, которые исторически демонстрировали более стабильные колебания цен, помогая инвесторам следовать более устойчивому и надежному инвестиционному пути, продолжая при этом участвовать в росте фондового рынка».
Фонд доступен в рамках более чем двух десятков страховых продуктов Tata AIA, включая планы защиты, сбережений и накопления капитала, такие как Tata AIA Param Raksha Life, Smart Sampoorna Raksha Supreme и Fortune Pro.
Преимущества ULIP
Unit Linked Insurance Plan (ULIP) — это уникальный финансовый инструмент, который предлагает два ключевых преимущества в одном плане: страхование жизни и инвестиции.
Основные преимущества ULIP: взносы по полису разделяются: часть идет на страховое покрытие, остальное инвестируется в рыночные инструменты по выбору клиента. Таким образом, ULIP одновременно защищает семью в случае непредвиденных обстоятельств и помогает накапливать капитал для долгосрочных целей — покупки жилья, образования детей или выхода на пенсию.
Гибкость выбора инвестиционной стратегии. Вкладчик может самостоятельно выбирать инвестиционные портфели (акции, облигации или сбалансированные фонды) в зависимости от своих целей и толерантности к риску, а также переключаться между ними при изменении рыночной конъюнктуры.
Налоговые льготы. Взносы в ULIP подлежат вычету из налогооблагаемого дохода (до 1,5 l рупий в год, что составляет около 742,5 тыс. тенге), а выплаты при наступлении срока полиса полностью освобождаются от налога.
Инвестор видит, какая часть премии направляется на страховку, а какая — инвестируется, а также может отслеживать стоимость своих паев.
При этом, как и все подобные продукты, фонд имеет высокий уровень риска. Доходность зависит от рыночной конъюнктуры и не гарантируется, а инвестиции заморожены на минимальный срок в пять лет — снятие средств в этот период не допускается.
По состоянию на 31 марта 2026 года Tata AIA управляла активами на сумму 1,45 трлн рупий (около 7,18 трлн тенге), что на 18% больше, чем годом ранее. Компания входит в тройку крупнейших частных страховщиков Индии по объему новых премий. Tata AIA является совместным предприятием Tata Sons и AIA Group — азиатского страховщика с активами около 345 млрд долларов, работающего на 18 рынках.
Источник: https://cafemutual.com/news/insurance/38053-tata-aia-life-launches-a-multifactor-ulip
Фото из открытых источников
