ULIP кірістілігі нарықтағы ауытқулармен және таңдалған инвестициялық қорлардың нәтижелерімен тікелей байланысты, сондықтан ол көп өзгеруі мүмкін және кепілдендірілген төлемдерді ұсынбайды.
Гаураф Гоэль, Кәсіпкер және sebi тіркелген инвестициялық кеңесшісі: "ULIP инвестициялық мүмкіндіктері сақтандыру компаниясы ұсынатын қорлармен шектеледі, бұл таңдау ауқымын тарылтады және нәтижеге әсер етуі мүмкін. Сонымен қатар, ULIP құрылымының өзі жиі күрделі".
Инвестициялық портфельді таңдау сіздің мақсаттарыңызға, тәуекел деңгейіңізге және инвестициялау мерзіміне байланысты. Міне, дұрыс портфолио құруға көмектесетін негізгі қадамдар:
Инвестициялау мақсатын анықтаңыз
Қысқа мерзімді (1-3 жыл): демалысқа жинақтау, техника сатып алу және т. б.
Орта мерзімді (3-5 жыл): авто, ипотека бойынша бастапқы жарна.
Ұзақ мерзімді (5+ жыл): зейнетақы, балаларға білім беру, қаржылық еркіндік.
Тәуекелге бейімділігіңізді бағалаңыз
Төмен: сіз шығындарға жол бермейсіз — консервативті құралдар (облигациялар, депозиттер) қолайлы.
Орташа: өсу үшін орташа тәуекелге дайын-облигациялар мен акцияларды біріктіріңіз.
Жоғары: сіз максималды кірісті қалайсыз және тәуекелдерді түсінесіз — акцияларға, ETF-ке, криптовалюталарға басымдық.
Дереккөз: https://www.fortuneindia.com/personal-finance/one-of-the-most-damaging-mistakes-what-insurance-agents-wont-tell-you-about-ulips/123451
Ашық дереккөзден алынған сурет
