Потому что кризис вызывает волатильность на фондовых рынках, а любая волатильность — это всегда возможность. Крупные институциональные инвесторы имеют средства и инструменты для использования данной возможности. «Если вы долгосрочный инвестор, то волатильность на рынке не должна вас беспокоить. После любых спадов рынок восстанавливается, на это требуется только время. Если у вас четко определены долгосрочные цели, то в период резкого падения на рынке не стоит в панике под влиянием эмоций продавать дешевеющие активы — это время нужно просто переждать. Так коррекция на фондовых рынках происходит быстро, но восстановление занимает некоторое время», - говорит председатель правления АО КСЖ «Nomad Life» Кайрат Чегебаев.
На практике в период резкого падения фондовых рынков многие инвесторы увеличивают свои инвестиции потому что это возможность определить для себя благоприятную «точку входа» в целях увеличения доходов от прироста инвестиций. «В любом случае, каждый инвестор и инвестиционная компания оценивает фундаментальные параметры компании, чьи ценные бумаги торгуются на фондовом рынке, и в случае положительной оценки инвестиционной привлекательности в долгосрочной перспективе, принимают решение о покупке. В большинстве случаев, во время «шоков» на фондовом рынке происходит паническая распродажа ценных бумаг компании, которые могут иметь сильные фундаментальные и финансовые показатели. Поэтому в долгосрочной перспективе покупать «подешевевшие» ценные бумаги может быть инвестиционно-привлекательной стратегией для инвестора», - объясняет председатель правления КСЖ «Сентрас Коммеск Life» Гульжан Джаксымбетова.
Таким образом, профессионалы, крупные институциональные инвесторы умело пользуются волатильностью рынка ценных бумаг. И если они уверены в прогнозе роста временно понизившихся цен, то конечно они этим воспользуются. Например, сейчас китайские госкомпании присматриваются к подешевевшим голубым фишкам компаний Российской Федерации .
Во что вкладываться
На рынке существует несколько эффективных финансовых инструментов. Например, инвестирование в ценные бумаги, банковские депозиты и накопительное страхование жизни. У каждого из этих вариантов есть свои особенности. В первом случае есть перспектива для высокой доходности. Но стоит учесть, что цена акций часто меняется, поэтому нужно постоянно отслеживать их стоимость, чтобы не «уйти в минус». Лучше всего ценные бумаги выгодны для пассивных инвестиций на долгий срок. Депозит подойдет, если нужно создать финансовый резерв и в случае чего иметь «быстрый» доступ к нему. Однако, осуществляя вклад в долларах, стоит учесть, что максимальная ставка вознаграждения не превышает 1%. «Программа НСЖ дает возможность копить деньги, как на депозите, но с более высоким доходом, с гибкими условиями оплаты взносов и возможностью частичного получения накоплений в течение срока действия договора страхования. При этом обеспечивается страховая защита и применяются налоговые льготы при расчете заработной платы. Например, по программе Freedom First, по которой заключается договор на срок от 2 до 5 лет, годовая эффективная ставка вознаграждения в долларах - до 2.76%. Также, во время действия договора страхования накопления не подлежат взысканию и разделу имущества при разводе и судебных разбирательствах», - рассказывает председатель правления КСЖ Freedom Finance Life Азамат Ердесов.
В Халык-Life считают, что универсальной рекомендации по инвестициям в период кризиса не существует, так как в эти мемента всегда увеличиваются риски. Однако начинающему казахстанскому инветсору необходимо увеличивать долю долларовых активов в своей корзине. «Здесь можно рассматривать разные варианты, это могут быть валютные накопительные программы страховщиков, например программа «Халык-Казына» от АО «Халык-Life», и через широкие американские индексы. В краткосрочной перспективе от 1 до 3 лет, думаю будет интересен энергетический сектор. Инвестиции, это очень ответственное дело и желательна консультация профессионала, который в первую очередь выяснит риск-профиль, состояние активов клиента, его планы и другие обстоятельства, от которых зависит индивидуальная инвестиционная стратегия», - объясняет управляющий директор КСЖ «Халык-Life» Виталий Любимов.
Институт страхования жизни как инструмент инвестирования является одним из самых стабильных и фундаментальных в мире, поскольку основан на долгосрочности вложений и является источником длинных денег. «Плюсы накопительного страхования в том, что помимо собственно страхования жизни и сбережения средств, клиент получает инвестиционный доход и участие в дивидендах. Несмотря на то, что многие КСЖ придерживаются консервативного подхода в инвестиционной стратегии, у компаний есть возможности для наращивания дохода клиента благодаря сбалансированному подходу и грамотному управлению финансовыми инструментами. Накопительное страхование жизни продолжает оставаться одним из главных инструментов долгосрочных накоплений, одновременно обеспечивая и защиту сбережений, и защиту жизни, плюс учитывается девальвационный риск. Таким образом, вложения диверсифицируются и не обесцениваются», - подчеркивает Гульжан Джаксымбетова.
В Nomad Life считают, что одним из основных методов минимизации поведенческих ошибок, когда рынки штормит является индексное инвестирование. При таком управлении совершается минимальное количество сделок, соответственно, транзакционные издержки ниже, чем при активном управлении. Кроме того, индексное управление – это профессиональное управление. Компании, занимающиеся финансовыми инвестициями, с большей вероятностью обладают необходимыми знаниями и навыками, чем индивидуальные инвесторы. «ZOLOTO NOMADOV Invest» – это управление активами в рамках предложенной нами линейки инвестиционных направлений. Основной целью каждого направления является следование за эталонным индексом. Например, в состав портфеля «ZOLOTO NOMADOV Invest» «500 крупнейших компаний США» включены активы, следующие за индексом S&P 500 Total Return (S&P 500®). КСЖ Nomad Life будет стремится следовать за индексом с минимальным отклонением доходности (Tracking error). При формировании инвестиционных портфелей Nomad Life ориентировались в первую очередь на исторических результатах доходности фондовых индексов, а также выбирали финансовые инструменты от крупнейших зарубежных управляющих компаний, десять инвестиционных стратегий, диверсифицированных как по территориальному, так и по отраслевому признаку – что очень важно для минимизации рисков. Мы избрали подход пассивного индексного инвестирования, это надежный способ инвестирования, и структура портфелей понятна для клиентов. Есть люди, которые могут и хотят инвестировать, они имеют какие-то предпочтения: кто-то разбирается в медицинской отрасли, кто-то в технологиях, мы даем возможность сформировать инвестиции по своему желанию», - объясняет Кайрат Чегебаев.
Инвестор, при выборе компании, в которую он планирует инвестировать, должен всегда помнить, что любая инвестиция, как в кризис так в спокойное время несет в себе риск. Во времена высокой волатильности или существенных падений цен, на рынке, для долгосрочного инвестора, открываются новые возможности осуществить покупки подешевевших активов по интересным ценам, но в то же время увеличивается риск потери части своих сбережений.
