Зейнетақымен қамсыздандыру институтының мәліметінше, 2019 жылғы алғашқы тоғыз айында аннуитеттерді сату $174,3 млрд-қа жетті. Бұл өткен жылғы көрсеткіштен 7,5% артық.
Алайда американдықтардың көбісі сақтандырушылар мен қаржы агенттерінің комиссиялық алымдарына риза емес. Осылайша, мамыр айында төрелік алқа Нью-Йорктен келген отбасына $ 3,2 млн берді, олар аннуитеттер мен өмірді сақтандыру полистерінің өзгермелі сату схемаларының құрбаны болды деп мәлімдеді. 2019 жылы FINRA мәліметтері бойынша, қараша айында арбитражда шамамен 200 аннуитетті келісім-шарт болған.
«Зейнетақы аннуитеттері өте күрделі. Олардың тұтынушыларды қашыратын және басын айналдыратын ерекшеліктері мен райдерлері бар», – деп Edelman Financial Engines негізін қалаушысы Рик Эдельман мәлімдеді.
Екінші жағынан, мемлекет бұл өнімді қолдайды және насихаттайды. Ішінара бұл демографиялық жарылыс кезінде туған халықтың үлкен санымен түсіндіріледі. Тағы бір себеп-ұзақ өмір сүру. Неғұрлым ұзақ өмір сүреміз, соғұрлым көп ақша қажет. Сондай-ақ, үшінші себеп – математика, деді Американдық колледждің профессоры Майкл Финке: «Экономист үшін аннуитет зейнетке шыққан кезде табыс алудың ең тиімді тәсілі болып табылады».
Alliance for Lifetime Income атқарушы директоры Жан Статлер уақыт өте келе комиссиялық сыйақылар төмендеуі тиіс. Осы мақсатта ұйым тұтынушылармен де, сақтандыру компанияларымен де жұмыс істейді. «Біздің жұмысымыз сату тілін ретке келтіру үшін күш-жігерді қамтиды, бұл адамдар не сатып алатынын түсіну үшін қажет. Мысалы, біз адамдарға аннуитетті сатып алар алдында, қоюы тиіс сұрақтардың тізімін береміз», – дейді Жан Статлер.
Сан-Францискодағы Checkers Financial Management басқарушы серіктесі Меган Горман аннуитеттер дұрыс инвестиция болуы мүмкін деп сенімді айтады. «Мүмкін, бұл қымбат құрал, бірақ ол өмір соңына дейін ақша ағынына кепілдік береді», – деп қорытындылады Горман.
Фотосурет ашық дереккөздерінен алынды
