Аннуитеттік жоспарды таңдағанда келесі факторларды ескеру қажет:
Төлемдердің басталу жасы
Зейнетке шығуды жоспарлаған кезде шешім қабылдау маңызды. Егер адам 50-55 жасында зейнетке шықса, онда оның төлемдері қарапайым болады. Кеш бастау жоғары төлемдерді қамтамасыз етуі мүмкін.
Аннуитет түрі
Тұрақты, индекстелген және айнымалылар сияқты аннуитеттердің әртүрлі түрлері бар. Тіркелген аннуитет тұрақты төлемдерді қамтамасыз етеді, индекстелген инфляцияның өсуіне байланысты, ал айнымалы инвестиция нәтижелеріне байланысты. Сіздің қажеттіліктеріңізге және тәуекел деңгейіңізге сәйкес келетін түрді таңдаңыз.
Бастапқы жарна мөлшері
Бастапқыда қанша ақша салғыңыз келетінін анықтаңыз. Бұл фактор мөлшеріне айтарлықтай әсер етеді ай сайынғы төлемдер болашақта.
Салықтар мен жеңілдіктер
Аннуитеттік төлемдерді алудың салық салдарын зерттеңіз. АҚШ-тағы кейбір аннуитеттік жоспарларға аз салық салынады.
Компанияның беделі мен сенімділігі
Сақтандыру компаниясын мұқият таңдаңыз: оның рейтингтерін, беделін және қаржылық есептілігін зерттеңіз.
Бірегей қаржылық жағдайларыңыз бен мақсаттарыңызды ескере отырып, оңтайлы жоспар құруға көмектесетін қаржылық кеңесшімен кеңесуді ұмытпаңыз.
Ашық дереккөздерден алынған сурет
