Ұзақ уақыт бойы тұрақты табыс әкелетін ұзақ мерзімді инвестициялар мен қаржылық өнімдерге деген қызығушылық артады деп болжануда. Себебі сайлаудан кейін белгілі бір экономикалық және салықтық тұрақтандыру орын алуы мүмкін, сонымен қатар ұзақ мерзімді жинақтау мен сақтандыруға ықпал ететін жаңа бастамалар пайда болады.
Қысқа мерзімді маркетингтік науқандардан ұзақ мерзімді стратегияларға назар аударылды. Сақтандыру компаниялары мен агенттері бір сәттік оқиғаларға байланысты жылдам сатылымға емес, клиенттер үшін тұрақты жоспарлау мен ұзақ мерзімді пайдаға көбірек көңіл бөледі.
Сонымен қатар, АҚШ-та "күні батпайтын" өнімдерге қызығушылық артты (no-sunset policies). Бұл сақтандыру полистері мен инвестициялық өнімдер туралы, олар мерзімнің аяқталуына немесе белгілі бір оқиғаларға тәуелді емес, бұл оларды экономикалық ауытқуларға төзімді және ұзақ мерзімді перспективада тиімді етеді.
Елде тұрақтылық пен салықтық жеңілдіктерге де баса назар аударылды. Салық саясатын тұрақтандыру жағдайында капиталды сақтау және салықтан аулақ болу тәсілі ретінде өмірді сақтандыруға қызығушылық артуы мүмкін. Ұзақ мерзімді сақтандыру полистері табысы жоғары және ұзақ мерзімді мақсаттары бар клиенттерді тарта отырып, қосымша салық жеңілдіктерін ұсына алады.
Жақын арада, сарапшылардың пікірінше, күрделі схемаларды құру үшін кеңесшілер мен заңгерлердің қатысуы артады. Ұзақ ақша жағдайында агенттердің қаржылық кеңесшілермен және заңгерлермен белсенді өзара әрекеттесуін талап ететін жетілдірілген қаржылық жоспарлау мен стратегиялық тәсілге деген қажеттілік артады. Бұл полистің ұзақ мерзімді қаржылық мақсаттарға сәйкес келуі және салық міндеттемелерін азайту үшін маңызды.
Жинақтау құралы ретінде "ұзақ" өнімдерге қызығушылықтың артуы. Көптеген клиенттер өмірді сақтандыруды басқа ұзақ мерзімді инвестициялық құралдарға балама ретінде қарастыра бастайды. Инвестициялық элементтермен біріктірілген өмірді сақтандыру болашақта капиталды қорғауды және тұрақты кірісті іздейтіндер арасында танымал бола алады.
Осылайша, өмірді сақтандырудың жаңа парадигмасында экономикалық және салықтық өзгерістерге төтеп бере алатын және тұрақты, "ұзақ" ақшаға қызығушылық танытатын клиенттерді тарта алатын ұзақ мерзімді жоспарлау мен инвестицияларға баса назар аударылады.
Дереккөз: https://www.wealthmanagement.com/node/1626901
Ашық дереккөзден алынған сурет
