Қаржылық жоспарлау белгілі бір уақыт кезеңі ішінде қол жеткізілуі тиіс мақсаттарды қоюды қамтиды. Бірақ кез келген жоспарлар тәуекелге ұшырайды. Өз мақсаттарына жету үшін жұмыс істегенде, адам кедергілерге тап бола алады. Қиындықтарды жеңу үшін және кедергілерді жеңілдететін өмірді сақтандыру қажет.
Қаржы жоспарын қалай құру керек
Қаржылық жоспарлау қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді мақсаттарды анықтауға көмектеседі. Жылжымайтын мүлікті сатып алуды жоспарлау, зейнетақы жоспарлау, салықтық жоспарлау және инвестициялау – бұл мақсатты қою кезінде назар аударуы тиіс көптеген салалардың кейбірі ғана. Кеңесшіні де жалдауға болады, немесе дербес қаржы жоспарын құруға болады.
Сақтандырудың қандай түрлері бар?
Өмірді сақтандыру клиент қайтыс болғаннан кейін туған-туысқандары мен жақындарына төлемдерді қамтамасыз етеді. Мұндай полистердің құны клиенттің жынысына, жасына, денсаулық жағдайына және өтемнің түріне байланысты.
Сақтандыру аннуитеті зейнетақыны және рентаны сақтандырудың барлық түрлері үшін жалпылама ұғымы болып табылады, және бұл сақтанушы сақтандыру ұйымына белгілі ақшалай соманы бір жолғы төлеммен немесе бөліп төлейді, содан кейін өмір бойы одан тұрақты табысты алатынын білдіреді.
Авто сақтандыру автокөлік иесін көлік құралын ұрлаудан немесе машинаға келтірілуі мүмкін зияннан қорғайды.
Үй иелерін сақтандыру – жылжымайтын мүлікті зақымданудан қорғайды (өрт, вандализм немесе ұрлық). Алайда, бұл полис жер сілкінісі немесе су тасқыны кезіндегі шығындарды өтемейді.
Медициналық сақтандыру клиент ауырған кезде шығындарды өтейді.
Сақтандыру полисін сатып алуға тұрарлық па?
Сақтандыру міндетті инвестиция болып табылмаса да, ол клиентті және оның активтерін зияннан қорғайды. Егер адам жоғарыда аталған полистерді сатып алуға шешілмесе де, онда ол бұл өнімдерді кем дегенде зерттеу керек.
Үнемдеу бойынша кеңестер
Сақтандыру жарналарының мөлшері бірқатар факторларға – жасына, денсаулық жағдайына, сақтандыру түріне байланысты. Полис сатып алу алдында нарықты зерттеу қажет.
Дереккөзі: https://finance.yahoo.com/news/insurance-planning-fits-financial-plan-221126758.html
Фотосурет ашық дереккөздерінен алынды
