Еуропалық тәжірибеде реттеуші және бейінді қауымдастықтар өнімдерді талдайды, оларды салыстырады, клиентке олардың артықшылықтары туралы ақпарат береді. Бұл ретте басты назар Шарттың төлемнен бас тартуды немесе өтелмейтін тәуекелдерді болжайтын баптарына аударылады. Осылайша, тұтынушы сауатты болады, ол салыстыруға, таңдауға және оған қажетті өнімді қалыптастыруға үйренеді. Бұл тек сақтандыру қызметтеріне ғана емес, басқа да қаржы мекемелеріне да қатысты болады.
Қаржы кеңесшісі қандай болуы керек және қандай критерийлерге жауап беру керектігі туралы өз колонкасында MetLife Украина басқармасының мүшесі Инна Белянская баяндап берді.
Оның пікірінше, қаржылық кеңес беру – бұл қарым-қатынастың ерекше, жеке түрі. Кейбіреулер үшін жұмысын жаңа бастаған кеңесшімен немесе бизнестегі 2-3 жылдық тәжірибесі және терең білімі бар кеңесшімен жұмыс жасау тиімді болып көрінуі мүмкін, ал басқа клиент қаржылық кеңес беру саласында 10-15 жыл тәжірибесі бар кәсіпқой маманды таңдауы мүмкін.
Тәсілдер жағдайға және жеке қалауына байланысты әр түрлі болуы мүмкін, бірақ қаржы секторындағы минималды жұмыс тәжірибесі консультантқа әлі де қажет. Бұл мен жоғарыда жазған білімдерді: қаржылық жоспарларды жасау, түрлі қаржы құралдарын бағалау және олардың сенімділігін талдау – іс жүзінде қолдану тәжірибесі болуы өте маңызды.
Дереккөзі: https://forinsurer.com/news/20/03/03/37719
Фотосурет ашық дереккөздерінен алынды
