«Барлығы нақты адамның жағдайына байланысты, – дейді Тиффани Коул. – Егер олардың сүйенетін жинағы болса, онда өмірді сақтандырудан қандай мақсат күтеді? Кейде бұл тек жерлеу шығындарын жабу ғана емес».
Сарапшының айтуынша, өмірді сақтандыру бизнестегі мұрагерлікті жоспарлауға да жиі көмектеседі. Егер адам қайырымдылыққа бейім болса, полис арқылы қаражатты өзі қолдайтын қайырымдылық ұйымдарына аударуға болады.
«Өмірді сақтандыру бұл үшін өте қолайлы, – деп атап өтті Тиффани Коул. – Әрине, бұл отбасына мұра қалдыру, мезгілсіз қайтыс болған жағдайда табыстың орнын толтыру немесе балалар мен немерелердің біліміне қаражат қамтамасыз ету болуы мүмкін».
Country Financial өкілінің айтуынша, дұрыс полисті таңдау үшін клиенттің қажеттіліктерін терең түсіну маңызды.
«Түптеп келгенде, бәрі мен клиенттеріміз арасындағы шынайы әңгімелерге келіп тіреледі, – дейді ол. – Біз олардың мақсаттарын және шын мәнінде нені қалайтынын бірге анықтаймыз. Содан кейін ең қолайлы жоспарды әзірлейміз».
Сақтандыру полисін қалай таңдау керек: мерзімді ме, әлде өмір бойғы ма
Өмірді сақтандыруды таңдағанда, сақтандыру мерзімі мен икемділігі шешуші рөл атқарады. Мерзімді өмірді сақтандыру белгілі бір уақыт аралығын қамтиды – мысалы, 10, 20 немесе 30 жыл. Бұл нұсқа әдетте арзанырақ болады және ипотека төленіп болғанша немесе балалар оқуын аяқтағанша отбасын қорғауды қалайтын адамдарға қолайлы.
Ал өмір бойғы сақтандыру сақтандырылған адамның өмірінің соңына дейін күшінде болады. Оның құны қымбатырақ, бірақ уақыт өте келе ақшалай капитал жинақталады, оны тірі кезінде пайдалануға болады. Мұндай полис мұра қалдыруды жоспарлайтын, қайырымдылықпен айналысатын немесе қайтыс болу уақытына қарамастан жақындарына кепілді түрде қаражат қалдырғысы келетін адамдарға сәйкес келеді.
Қорытындылай келе, Тиффани Коул атап өткендей, ең жақсы полис – нақты адамның жеке мақсаттары мен өмірлік жағдайына сай келетін полис.
Дереккөз: 977 WMOI
Фото ашық дереккөздерден алынған.
