Жәбірленушілерді жылдық 12%-ға дейін табыс уәде етіп, қаражатты «Evroasia Global Investment» АҚ және «Evropa Investment» ЖШС бақылауындағы шоттарға аударуға көндірген. Сенім тудыру үшін жалған халықаралық сақтандыру бағдарламаларына сілтемелер мен қолдан жасалған сертификаттар пайдаланылған.
Қаражат аударылғаннан кейін салымшыларға ұзақ мерзімді инвестициялық келісімшарттарды имитациялайтын жалған құжаттар берілген. Нәтижесінде 270 адам зардап шегіп, жалпы шығын 620 млн теңгеден асқан.
АФМ мәліметінше, алынған қаражат күдікті тарапынан жылжымалы және жылжымайтын мүлік сатып алуға жұмсалған, қазіргі уақытта оларға шектеулер қойылған. Күдікті қамауға алынды, істің өзге де мән-жайлары жария етілмейді.
Шетелде алаяқтар қандай схемаларды қолданады
Мұндай жағдайлар — жаһандық үрдістің бір бөлігі. Сарапшылар әртүрлі елдерде кеңінен қолданылатын бірнеше негізгі схемаларды атап өтеді:
Алаяқтар қаржылық пирамидаларды өмірді сақтандыру немесе зейнетақы жинақтары бағдарламалары ретінде жасырады. Көбіне заңдылық иллюзиясын қалыптастыру үшін күрделі терминдер мен шетелдік компанияларға сілтемелер пайдаланылады.
Қылмыскерлер жалған сертификаттарды көрсетеді немесе Еуропа не АҚШ-та тіркелген деп көрсетілетін, бірақ шын мәнінде жоқ реттеушілер мен сақтандыру қорларын атайды.
Тұрақты табыс (мысалы, жылдық 10–15%) уәдесі — алаяқтықтың басты белгілерінің бірі. Нақты инвестицияларда мұндай кепілдіктер іс жүзінде мүмкін емес.
Қаражат бірнеше заңды тұлғалар немесе шетелдік шоттар арқылы өткізіледі, бұл оны қадағалауды және қайтаруды қиындатады.
Инвесторларға әдемі рәсімделген, бірақ заңды күші жоқ келісімшарттар, сертификаттар мен есептер беріледі — олар қауіпсіздік сезімін ғана тудырады.
Сарапшылар инвестициялық өнімдерді таңдағанда компаниялардың лицензияларын тексеруге, кепілдендірілген табыс ұсынатын ұсыныстардан аулақ болуға және күмәнді ұйымдардың шоттарына қаражат аудармауға кеңес береді — әсіресе бұл шетелдік инвестициялар немесе «халықаралық бағдарламалар» туралы болса.
Фото ашық дереккөздерден
