Қысқа мерзімде «инвестициялаудың ағылшын тәсілі» шетелде ұзақ мерзімді (он жылдан артық) жинақтар үшін ең танымал қаржы құралдарының бірі болып шықты. Мысалы, Еуроодақта 2020 жылдың төртінші тоқсанында unit-linked insurance plan үлесі өмірді сақтандыру нарығы бойынша жинақтарда орташа есеппен 33%-ды құрады. Ал Польшада бұл өнім өмірді сақтандыру сатуларынан 90% кірістерді алады.
Unit-linked-тің басты артықшылықтары – жеңілдікпен салық салу (көптеген елдерде сақтандыру өнімдері салықтардан босатылған), толықтыру мен қаражатты шешудің икемді кестесі, инвестициялау объектілерін өздігінен таңдау (сақтандырушы басқарушысы емес, оператор болады) және заң қорғауы. Клиент туралы барлық мәліметтер құпия болып табылады және сақтандырушы тіркелген юрисдикцияның сот шешімі бойынша ғана ашылады. Өмірді инвестициялық сақтандырумен салыстырғанда unit-linked ашықтығымен, жоғары кірістілігімен (бұл ретте инвестициялық тәуекелдің бір бөлігі клиентке жүктеледі) және инвестициялардың кең ауқымымен (акциялар, облигациялар, валюталық нарық, ҮИҚ, ETF) ерекшеленеді.
Дереккөзі: https://www.thehindubusinessline.com/portfolio/personal-finance/three-things-to-know-before-taking-the-ulip-cover/article65410357.ece
Сурет ашық дереккөздерден
