WealthDefender™ сериясы кепілдендірілген қатысу коэффициенттерін немесе жоғары бонустық опцияны, сондай-ақ айыппұлсыз мерзімінен бұрын тоқтату мөлшерлемесін және мүгедектік, қарттар үйінде болу немесе ауыр сырқаттану жағдайында толық өтімділікті қоса алғанда, негізгі мүмкіндіктерді ұсынады. Кірісті есептеу стратегияларының арасында S&P 500® индексі, сондай-ақ компанияның екі фирмалық индексі бар.
Сіз сақтандыру компаниясына/банкіне бір реттік төлем немесе жарналар сериясын жасайсыз, содан кейін белгіленген төлемдерді аласыз:
Ай сайын, тоқсан сайын немесе жыл сайын;
Мерзімді кезеңде (мысалы, 10-20 жыл) немесе өмір бойы.
Артықшылықтары
Кепілдендірілген табыс-төлемдер нарықтық ауытқуларға тәуелді емес (акциялардан немесе Пифтерден айырмашылығы).
Ұзақ мерзімді тұрақтылық-зейнеткерлерге немесе "қаржылық жастық" жасағысы келетіндерге жарамды.
Салық жеңілдіктері - кейбір елдерде (мысалы, АҚШ-та) аннуитеттік кіріске төмендетілген мөлшерлеме бойынша салық салынады.
Тәуекелдер мен кемшіліктер
Төмен кірістілік әдетте жылдық 3-7% құрайды, бұл акциялардың немесе облигациялардың ықтимал кірістерінен төмен.
Инфляция - белгіленген төлемдер уақыт өте келе сатып алу қабілетін жоғалтады.
Мерзімінен бұрын тоқтату-айыппұлдарға немесе салынған қаражаттың бір бөлігін жоғалтуға әкелуі мүмкін.
Дереккөз: https://www.businesswire.com/news/home/20250107435687/en/Ibexis-Life-Annuity-Insurance-Company-Launches-WealthDefender-Fixed-Index-Annuity-Series
Ашық дереккөзден алынған сурет
