Өмірді инвестициялық сақтандыру полистері ең аз бес жылға жасалады. Unit-linked жоспарлары негізінен ұзақ мерзімді міндеттерді шешу үшін қолданылады. Бұл қорлар көрсететін, табыстылықтың қыр-сырымен байланысты. Жақсы табыс алу үшін, келісім-шарт аз дегенде 5 жыл жұмыс істеуі тиіс. Ең жақсысы 10-15 жыл.
ULIP жоспарлары тұрақты және тәртіпті жинақтарға әдетті басынан дамытады және құрады. Ал бұл ұзақ мерзімді міндеттердің ең тиімді шешімі болып қалады. Мұндай стратегия жинақтау барысын өз бетімен жібергеннен гөрі, сізді сөзсіз ең жақсы нәтижеге жеткізеді.
Басқа жақтан талап етуден капиталды заңды қорғау
Заңды қамтамада сіздің капиталыңыз сақтандыру саласында қатаң заңнамамен қорғалған. Өйткені сіздің жинақтаушы жоспарыңыз сақтандыру келісім-шарты болып табылады, ал сақтандыру келісім-шарты көптеген әлемдік юрисдикцияда мүлік болып табылмайды (адамның меншігі болып табылатын зат), сіздің жинақтарыңызды ешқандай күшпен талап етуге болмайды. Мемлекет, органдар, өзге үшінші тұлғалар да талап ете алмайды.
Инвестициялардың икемділігі
Келесі тәсілдердің көмегімен сізде өз ақшаңызға икемділік пен бақылау болады:
Қорды ауыстыру: уақыттың кез-келген сәтінде қорлар арасында ақшаны ауыстыру мүмкіншілігі. Бұл таңдалған стратегияны түзету мүмкіндігі;
Сыйлықақыларды қайта бағыттау: болашақ сыйлықақыны сіздің таңдауыңызға қарай басқа қорға инвестициялау мүмкіншілігі.;
Толықтыру: бар жинақтардың үстінен қосымша қаражат инвестициялау мүмкіншілігі.
Салық жеңілдіктері
Әрбір юрисдикцияда өз жеңілдіктері бар. Бірақ ең танымалы: инвестициялардың бүткіл кезеңі ішінде салық салудың болмауы, қайтыс болу бойынша жинақтардың салықсыз сақтандыру төлемі.
Жинақтар – бұл сақтандыру сомасы
Клиент қайтыс болған жағдайда капиталдың төлемі сақтандыру болып есептеледі, бұл дегеніміз, оны бенефициарлар алған кезде салық салынбайды.
Сурет ашық дереккөздерден
