Инвестициялар, әсіресе акциялар мен басқа да нарықтық құралдар, тұрақты өсуді көрсету үшін уақытты қажет етеді. Қысқа мерзімді перспективада нарықтық ауытқулар кірістілікке айтарлықтай әсер етуі мүмкін. Алайда, 10 жыл немесе одан да көп уақыт ішінде құбылмалылық тегістеледі, бұл үлкен пайда алу мүмкіндігін арттырады.
Инвестицияны неғұрлым ұзақ ұстасаңыз, инвестициядан түсетін кірістер қайта инвестицияланып, қосымша пайда әкелетін күрделі пайыздық әсер соғұрлым көп болады.
Көптеген елдерде ұзақ мерзімді инвестициялар, соның ішінде өмірді инвестициялық сақтандыру салықтық жеңілдіктерге ие. Мысалы, 10 жылдан кейін инвесторлар инвестициядан алынған кірістерге салынатын салықтан толық босатылуы немесе төмендетілген салық ставкаларын қолдануы мүмкін.
Кейбір юрисдикцияларда өмірді сақтандыру төлемдеріне жылжымайтын мүлік салығы салынбайды, бұл ұзақ мерзімді полисті капиталды аударудың тиімді құралы етеді.
Ұзақ мерзімді активтер әдетте инфляциядан асып түседі. Акциялар немесе облигациялар сияқты инвестициялық құралдар капиталды ұзақ мерзімді көкжиекте инфляциядан қорғауға көмектеседі. Бұл әсіресе өз жинақтарының сатып алу қабілетін сақтап, арттырғысы келетін инвесторлар үшін өте маңызды.
Осылайша, 10 жылдан бастап инвестициялық сақтандыру ұзақ мерзімді кірістілік, салықтық жеңілдіктер, нарықтық тәуекелдерді азайту және қаржылық қорғауды қамтамасыз ету арқылы барынша пайда алуға мүмкіндік береді.
Дереккөз: https://www.business-standard.com/finance/personal-finance/investment-and-insurance-invest-in-ulip-with-above-10-year-horizon-124082801176_1.html66
Ашық дереккөздерден алынған сурет
