Іс бойынша негізгі тұлға — Мичиган штатының марқұм тұрғыны Эвелин Земан. Мұрагерлердің мәліметінше, 2006 жылы Земан 79 жаста болған кезде, оған еш қатысы жоқ адамдар тобы оның атына өмірді сақтандыру полисін рәсімдеген. Инвесторлар сақтандыру жарналарын төлеп, Земан қайтыс болғаннан кейін сақтандыру төлемінен немесе полисті басқа инвесторларға сату арқылы пайда табуды көздеген.
Сот құжаттарында мұндай схемалардың XVI ғасырдан бері белгілі екені, ал қазіргі STOLI түрінде институционалдық инвесторлар адамдардың өлімінен пайда табу үшін заңды негізі жоқ қымбат полистерді қолданатыны атап өтіледі. Талап арызда мұндай полистер «өмірді сақтандырудың дұрыс қолданылуын бұрмалайды» және оны «қолма-қол ақша шығаратын құралға» айналдырады деп көрсетілген.
Іске қатысушылар мен мәліметтер:
- ULI Funding (Сидар-Рапидс) — полис иесі және Земан 2023 жылғы қыркүйекте қайтыс болғаннан кейін Transamerica Occidental Life Insurance Company компаниясынан сақтандыру төлемін алған тарап.
- Wilmington Trust — полистің бастапқы бенефициары.
- Transamerica — полисті шығарған сақтандыру компаниясы.
- Coventry — 2004 жылы STOLI схемасын іске қосқан компаниялар тобы, ел бойынша агенттермен бірлесіп, инвестициялық талаптарға сай келетін қарт адамдарды іздеген.
Земанның мұрагерлері қарт адамдарды бұл схемаға «ұтылмайтын мүмкіндік» немесе «лотерея ұтысы» ретінде таныстырып, адастырғанын мәлімдейді.
Сот құжаттарында STOLI полистерінің заңсыз екені көрсетілген. Атап айтқанда, Делавэр штатының заңнамасы мұндай схемаларға тыйым салады және мұрагерлерге осындай полистер бойынша төленген қаражатты инвесторлардан өндіріп алуға мүмкіндік береді. Талап арызда ұйымдастырушылардың Земанның өміріне қатысты сақтандыру мүддесі болмағандықтан, келтірілген залалды өтеу талап етіледі.
Істі сотта қарау 2027 жылдың наурыз айына жоспарланған. Мұрагерлер полисті заңсыз деп тануды және ULI Funding мен басқа да қатысушылар алған сақтандыру төлемдерін қайтаруды талап етуде.
Дереккөз: көрсетілген сілтеме
Фото ашық дереккөздерден
