Бұл өнімнің басты артықшылығы – оның тек сақтандыру ғана емес, сонымен бірге қаржылық актив ретінде жұмыс істеуінде. Полис иесі өмір бойы құнын жинақтайды, ол салықтан босатылған түрде өсіп, қажет болған жағдайда пайдалануға мүмкіндік береді. Мысалы, шығындарды жабуға, инвестиция салуға немесе бизнесті қолдауға. Бұл қаржылық икемділік пен қосымша сенімділік береді, себебі қаражат нарықтағы ауытқуларға тәуелді болмайды.
Көптеген полис иелері Whole Life сақтандыруы тек отбасын күтпеген жағдайлардан қорғап қана қоймай, мұрагерлікті жоспарлауға да көмектесетінін айтады. Бизнестің өзі үшін де бұл тиімді: белгілі бір салықтық жеңілдіктер капиталды тиімді басқаруға және оны ұрпаққа беруді жеңілдетуге мүмкіндік береді.
Сонымен қатар, кейбір полистер сақтандыру компаниясының пайдасына қатысу мүмкіндігін ұсынады. Жыл сайынғы дивидендтерді сақтандыру сомасын арттыруға немесе қосымша табыс көзі ретінде пайдалануға болады. Уақыт өте келе Whole Life қарапайым сақтандырудан ұзақ мерзімді қаржылық құралға айналады.
Әрине, мұндай полистің құны мерзімді сақтандыруға қарағанда жоғары. Бірақ отбасының болашағын ойлайтын, мұра қалдыруды жоспарлайтын және сақтандыруды кең ауқымды қаржылық стратегияның бөлігі ретінде қарайтын адамдар үшін Whole Life әлдеқайда көп мүмкіндіктер береді. Бұл тұрақтылық пен ұзақ мерзімді нәтижеге мән беретін, алдын ала жоспарлайтын және қаржылық құралдарды барынша тиімді пайдаланатын адамдарға арналған өнім.
Whole Life-ты қаржылық стратегияға енгізу – мықты негіз құрудың маңызды қадамы болуы мүмкін. Ол қорғаныс, жинақ және салықтық артықшылықтарды біріктіріп, тәуекелдермен күресуге ғана емес, ертеңгі күнге деген сенімділік қалыптастыруға көмектеседі.
Дереккөз: The Globe and Mail
Фотосурет ашық дереккөздерден алынған
